近日，一個隱藏在陜西省漢中市的網(wǎng)絡電信詐騙團伙，通過在網(wǎng)上扮演“貨主”，發(fā)布虛假貨源信息吸引司機關(guān)注，并多人配合詐騙司機錢財，于近期被一舉搗毀，涉案金額總計約26萬余元。

檢警企三方聯(lián)動，千里奔波打擊詐騙

隨著科技發(fā)展以及網(wǎng)絡在各行各業(yè)的普及與應用，詐騙手段也在不斷升級與創(chuàng)新，有些不法分子更滲入貨運行業(yè)，利用貨運APP虛構(gòu)貨主身份與配貨信息，騙取貨車司機信任，繞過貨運平臺索要信息費后便人間蒸發(fā)。因金額較小無法立案、繞過平臺交易舉證困難等原因，被騙司機只能自認倒霉，放棄報警。2020年5月底，在南京市雨花臺區(qū)人民檢察院和滿幫集團開展例行檢企交流過程中，平臺反映小部分平臺注冊司機被“不良貨主”通過在平臺發(fā)布的虛假貨源信息的方式，騙取了信息中介費。發(fā)現(xiàn)這一情況后，平臺利用其建立的“大數(shù)據(jù)風控”系統(tǒng)，及時進行了詐騙監(jiān)測，禁封相關(guān)“不良貨主”賬號，降低司機用戶的交易風險。但因巨大的利益驅(qū)使，即使被平臺封禁賬號，詐騙分子仍利用各種不良手段，引誘司機繞過平臺向其支付了大量的信息費。交流過程中，平臺提出希望可以聯(lián)合檢察院通過刑事手段查處詐騙人員，從而保護司機利益不受損。

雨花臺區(qū)人民檢察院在聽取平臺相關(guān)人員的詳細介紹后，第一時間派出檢察官查看平臺后臺數(shù)據(jù)，指導平臺整理相關(guān)證據(jù)并向轄區(qū)公安機關(guān)報案。對此，滿幫集團迅速組織涵蓋技術(shù)、運營、客服、法務的專人團隊，全力配合檢察機關(guān)、公安機關(guān)開展案情梳理，尋找破案線索。很快，根據(jù)賬號對應的注冊手機號，公安機關(guān)就鎖定了最近一位受騙司機提供的“貨主”身份，并決定前往該犯罪嫌疑人所在地陜西漢中市，一舉將董某、刑某、吳某、王某等七人組成的詐騙團伙抓獲歸案。該團伙在2020年3月至5月期間，詐騙所得人民幣約26萬元。

打造數(shù)據(jù)風控“盾” 安全號布防交易全流程

案件得以快速鎖定并抓捕到犯罪嫌疑人，滿幫平臺建立的“大數(shù)據(jù)風控”系統(tǒng)功不可沒。據(jù)了解自2018年以來，平臺就開始利用平臺沉淀的用戶行為畫像研發(fā)了可自行迭代的“大數(shù)據(jù)風控”系統(tǒng)，針對層出不窮的犯罪手段，在交易全場景進行數(shù)字化“布防”，將預判與止損兩大手段相結(jié)合。

在注冊源頭予以“數(shù)字化預判”+人工二次復核手段，精準防控的同時，做到不誤判、不漏判。同時，建立可追蹤“不良用戶數(shù)據(jù)庫”，對不良用戶，進行實時追蹤，一旦發(fā)現(xiàn)有已知“不良用戶”重新活躍，立即發(fā)起系統(tǒng)預警。在交易階段，如果有用戶與有詐騙風險賬戶進行交易操作，“大數(shù)據(jù)風控”系統(tǒng)會立即向工作人員推送交易風險預警，及時聯(lián)絡用戶提高交易安全防范。2019年，平臺在風控系統(tǒng)基礎上，著力向交易雙方推廣安全號，在保證個人隱私的同時，讓交易糾紛有憑據(jù)，一旦發(fā)生貨損、詐騙，平臺即可通過安全號信息，為相關(guān)部門提供證據(jù)，協(xié)助受損方追回損失。

與此同時，滿幫還與多方機構(gòu)達成合作，進一步加強大數(shù)據(jù)風控精確性：在平臺交易誠信體系基礎上，2019年與騰訊、阿里分別達成合作，引入“騰訊分”與“風險值”，多方綜合評價每一單交易安全度。當前，更探索出檢、警、企三方合作模式，積極聯(lián)合執(zhí)法機關(guān)，提供詐騙線索并協(xié)助取證，共同打擊網(wǎng)絡詐騙違法犯罪行為。

據(jù)了解，今年6至8月，“大數(shù)據(jù)風控”系統(tǒng)共攔截潛在詐騙訂單1159單，禁封“不良用戶”賬號1024個，撥出預警電話18000條，為用戶追回損失計275127元，防騙降損效果明顯。

目前，經(jīng)過滿幫集團、南京市雨花臺區(qū)人民檢察院、雨花臺區(qū)公安機關(guān)三方通力合作，董某等人已被正式批捕。在此三方鄭重聯(lián)合提示廣大司機：在接到訂單時，要在約定的時間、地點，先驗貨再出發(fā)，通過平臺跟對方簽訂正規(guī)運輸合同，以保障自身權(quán)益；當對方提出要回扣、定金時，應仔細甄別訂單的可信程度，或通過撥打平臺客服電話進行核實，切忌繞過平臺直接轉(zhuǎn)賬給個人，以防被騙。如遇被騙情況，應立即向平臺反映或報警。未來，滿幫集團與檢察機關(guān)、公安機關(guān)會繼續(xù)在防止詐騙、打擊詐騙層面緊密合作，保證廣大用戶的交易安全。