2017年底,一部講述網絡詐騙的電影《巨額來電》引發(fā)熱點,片中反映的銀行卡盜刷、電話欺詐、社交詐騙等層出不窮的詐騙手段讓人防不勝防,更讓人對犯罪分子深惡痛絕。在資產管理行業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管政策行將落地的大背景下,普通投資者的金融安全依然備受關注。

近期,江蘇省南京市玄武分局快速破獲一起電信理財詐騙案,涉案金額達到16萬余元,并將犯罪嫌疑人抓獲歸案。而破案的重要線索,正是由蘇寧金融安全團隊提供的。

網絡詐騙套路深:高額回報實為誘餌

2017年7月,受害人之一紀女士通過網上的微信理財群認識了犯罪嫌疑人呂某,呂某冒充某公司理財客服,聲稱其平臺的某款理財產品能夠提供較高的投資收益。紀女士及其他幾個投資人信以為真,按照呂某要求,將自己的證件、銀行卡信息全部提供給他,呂某利用獲取到的信息在蘇寧金融平臺注冊新賬戶,綁定受害人的銀行卡,并騙取受害人提供銀行發(fā)來的驗證碼,成功操作匯款變現(xiàn)。

2017年9月底,紀女士不斷收到轉賬匯款短信,顯示她用以購買理財?shù)你y行卡發(fā)生了多筆交易,

有6萬元被莫名轉走。她趕緊去找所謂的“理財客服”呂某詢問,不料自己的微信早已被其拉黑,

這才意識到被騙,于是立即聯(lián)系蘇寧金融尋求解決方案。

“技數(shù)”導偵強有力:迅速止損更治損

因涉案金額較大,在接到報案后,蘇寧金融安全團隊迅速組建專案小組,決心“以最快的速度為受害人挽回損失”。借助蘇寧金融的大數(shù)據(jù)風控系統(tǒng),專案小組通過多維度用戶畫像,快速定位到犯罪嫌疑人,并了解到其詐騙的受害人還不止紀某一人。

對此,蘇寧金融風控團隊迅速將其在平臺的犯罪證據(jù)一并向南京玄武警方推送。在有力線索和證據(jù)支持下,警方立刻展開行動,將犯罪嫌疑人呂某抓獲,呂某對犯罪事實供認不諱,并于近期將16萬元贓款全部退還,受害人的財產損失得到了挽回。紀女士為蘇寧金融送來了錦旗,表達了感謝之情:“我報警的時候說實話沒有報多大希望,沒想到蘇寧金融這么積極的協(xié)助我,向警方提供線索,才抓獲了騙錢的人,這樣的平臺真的很值得信賴!”

一直以來,安全是蘇寧金融一直秉承的重要理念,致力于建設強大的風控和安全保障,目前風控體系已經建立起多道“防火墻”,通過自主研發(fā)的智能風控大腦“CSI系統(tǒng)”對移動設備、交易位置、關聯(lián)關系等多維度用戶交易行為進行分析,發(fā)現(xiàn)異常交易立刻攔截,在事前、事中、事后對用戶賬戶進行全方位保護,并輔之人工審核,對盜卡、盜賬戶等欺詐行為進行快速識別,精準攔截欺詐交易,保障用戶賬戶和銀行卡資金安全;在出險后,利用大數(shù)據(jù)精準打擊犯罪嫌疑人,并積極開展警企合作,不斷增強防控能力建設。

除此之外,作為金融科技集團,蘇寧金融時刻不忘自身應該承擔的社會責任,利用大數(shù)據(jù)風控等金融科技“武器”為網絡安全提供支持。近年來,蘇寧金融安全團隊積極與各地警方展開密切合作,共同打擊電信網絡詐騙。據(jù)不完全統(tǒng)計,截至2017年底,蘇寧金融已與全國24省48市公安機關建立互信合作,協(xié)助警方打掉43個犯罪團伙,抓獲犯罪嫌疑人200余人。蘇寧金融安全團隊負責人提示,警惕高收益回報承諾,確保個人信息安全,選擇安全、可靠的金融平臺,發(fā)現(xiàn)異常第一時間報警,及時保障自身的財產安全。